Как сохранить имущество при банкротстве ИП?

Оглавление:

Банкротство ИП имеет интересные особенности, в связи с тем, что индивидуальный предприниматель в первую очередь в юридическом плане является гражданином, а лишь после - предпринимателем. Банкротство ИП отличается от банкротства юридических лиц. Решение о банкротстве принимает судья арбитражного суда, как по заявлению кредитора, так и по заявлению предпринимателя.

В каких случаях индивидуальный предприниматель объявляется или может быть объявлен банкротом?

  1. Финансовая неспособность погасить кредиты;
  2. Неспособность покрыть обязательства перед контрагентами;
  3. Если ИП не может выполнить взятые на себя финансовые обязательства, общая сумма которых превышает десять тысяч рублей в месяц в течение 3 или более месяцев.

Как обезопасить семью от долгов?

семья и долгиИндивидуальный предприниматель, прежде чем начать бизнес, должен представить для себя все варианты развития событий и быть готовым даже к процедуре финансового оздоровления в будущем при наихудшей ситуации при создании бизнеса. Чтобы обезопасить семью от банкротства, необходимо юридически зафиксировать имущество, которое было приобретено до вступления в брак у второго супруга: с помощью оценки данного имущества, с помощью заключения брачного договора или соглашения об определении правового положения совместно нажитого имущества. В брачном договоре необходимо определить правовой режим возникновения права собственности на имущество у супругов с учетом особенностей бизнеса.

В самых же сложных ситуациях, будучи в браке при отсутствии брачного договора, желательно до проведения процедуры банкротства, разделить совместно нажитое имущество (в тяжелой ситуации, не исключая развода). Не ранее чем через год после раздела совместно нажитого имущества проводить процедуру финансового оздоровления супруга. В случае же когда процедура банкротства зависит не от должника, а от кредиторов (отсутствуют договоренности), необходимо принять иные срочные меры. Такую помощь вам могут оказать юристы компании ООО «Ордин и К». Если Вы ведете смету доходов и расходов, и у Вас имеется финансовый план в организации, который Вы лично (не бухгалтер) контролируете и редактируете минимум раз в неделю, то Вам не грозит процедура финансового оздоровления. Если же Ваши расходы будут превышать доходы два месяца подряд и вы не будете вести деятельность без оптимизации расходов, не стоит рассчитывать на то, что все разрешится само собой, вас минуют негативные последствия. Все зависит от Вашей личной дисциплины.

Какими сделками сохранить имущество - помощь юриста

юридическая помощьСледует помнить, что сроки оспаривания сделок и признания их недействительными, составляют в соответствии с ч. 2 ст. 181 ГК РФ один год. Необходимо подать заявление на процедуру финансового оздоровления, как минимум через год после совершения всех сделок, совершенных для обеспечения сохранности имущества.

К иным договорам, которыми можно сохранить имущество при банкротстве можно отнести: брачный договор, соглашение об определении права собственности на совместно нажитое имущество, договор залога движимого и недвижимого имущества, договоры дарения, мены и другие.

При наличии займов перед третьими лицами, их следует «оформить надлежащим образом» и впоследствии, передать по ним собственное имущество, с помощью договоров купли-продажи, для покрытия заемных обязательств.

Полезно знать: банкротство ООО, рейдерский захват

Как поступить с кредиторами?

кредиторНезависимо от согласия кредиторов, добросовестному должнику требуются «финансовые каникулы». «Кредитные каникулы» - это, прежде всего передышка для должника, и ему придется, потом возвращать денежные средства кредитору, но без переплаты при проведении «правильных» переговоров. Данные «каникулы» необходимы для приумножения своих активов, с целью дальнейшего погашения денежных обязательств перед кредиторами в будущем. В данный период времени необходимо максимально быстро решать все проблемы своего бизнеса. Необходимо составить план по выводу бизнеса из сложившегося положения, в чем Вам окажут помощь финансовые консультанты ООО «Ордин и К». Все это либо поможет избежать процедуры банкротства либо может свести все негативные последствия в виде финансовых потерь от оздоровления к минимуму. О том как правильно оформить и провести «финансовые каникулы» и какова будет их стоимость, Вам подскажут юристы ООО «Ордин и К».

Какие финансовые обязательства могут считаться основанием для банкротства?

Согласно Федеральному закону Российской Федерации № 127-фз от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)», банкротом признается индивидуальный предприниматель, неспособный удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Принять решение о признании индивидуального предпринимателя банкротом имеет право только арбитражный суд.

Банкротство ИП - это решение, которое может быть принято арбитражным судом, согласно которому предприниматель лишается государственной регистрации. Кроме того в течение года он не может снова стать индивидуальным предпринимателем, и в течение пяти лет не может объявить себя банкротом.

Следует помнить, что основанием для банкротства ИП могут стать лишь обязательства, взятые им, то есть:

  • выплаты по договорам с кредиторами;
  • выплаты по различным соглашениям;
  • выплаты по обязательствам, которые взял на себя предприниматель (кредит, займ и т.д.);
  • оплата аренды, если договор заключен на ИП;
  • процедура оплаты заработных плат сотрудников бизнесмена;
  • процедура выплаты налоговых обязательств;
  • выплата долгов потребительским компаниям;
  • процедура выплаты социальных обязательств.

Каждому индивидуальному предпринимателю важно помнить, что если сумма неуплаченных налогов и сборов за период трех финансовых лет, составит более шестисот тысяч, то руководитель предприятия может быть привлечен к уголовной ответственности в соответствии со статьей 198 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Процедура начала банкротства ИП с долгами

процедура банкротства ип

Рассмотрим поэтапно, как собственно начинается и протекает процедура объявления в судебном порядке ИП банкротом, сколько времени это может занять, её стадии и особенности:

Первый этап

Инициатором банкротства в судебном порядке в соответствии с федеральным законом может выступать как индивидуальный предприниматель, так и кредиторы, по отношению к которым не выполнялись финансовые обязательства. Для этого необходимо подать заявление по установленной форме в арбитражный суд. Суд следует выбирать исходя из места проживания должника. В случае если данное правило не будет соблюдено, суд будет вынужден перенаправить заявление, что может значительно продлить время его рассмотрения.

Второй этап.

Арбитражный суд принимает заявление истца в течение 5 суток с момента поступления, после чего выносит определение, которым возбуждается производство по делу. Исковое заявление может быть принято к производству, в том случае, когда соблюдены все требования к форме искового заявления, оплачена госпошлина в установленной сумме, предоставлены все иные необходимые документы: ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и Арбитражно-процессуальный кодекс. Все документы, прилагаемые к исковому заявлению, могут быть представлены в электронном виде.

После принятия искового заявления к рассмотрению, суд рассматривает дело по существу, в срок не более семи месяцев с момента принятия искового заявления к рассмотрению. В данный период времени назначается наблюдение за индивидуальным предпринимателем в течение установленного арбитражным судом периода времени, но не превышающим общий срок рассмотрения дела в арбитражном суде. В данный период времени бизнесмен продолжает свою текущую работу, но под присмотром управляющего и с некоторыми ограничениями, предусмотренными статьей 64 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Решением суда назначается управляющий, перед которым стоит задача по наблюдению за деятельностью предпринимателя. Он будет оценивать окупаемость бизнеса, возможность ее существования или же необходимость объявления ИП банкротом. Стоимость его оплаты будет вычтена из полученных средств. В интересах бизнесмена, чтобы управляющего назначали по его ходатайству. Для этого предпринимателю самому надо инициировать процедуру финансового оздоровления.

Третий этап.

Во время наблюдения управляющий рассматривает все факторы работы индивидуального предпринимателя и принимает решение, возможно ли сохранить его имущество и не затягивать судебное производство. Такое решение принимается на основе аналитического исследования работы ИП в течение определенного, назначенного судом, периода времени. Ответственный за это дело должен выяснить, возможно, ли каким-либо образом покрыть долги, которые имеются у ИП, без продажи имущества физического лица и без закрытия бизнеса (если стоимость его имущества, может покрыть долги).

Четвертый этап.

В суд поступают заявления от кредиторов по поводу задолженностей, открывается реестр требований кредиторов, в который могут быть внесены организации, имеющие непокрытые финансовые обязательства со стороны ИП, исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих состав и размер долга перед кредитором. Кредиторы не подавшие заявления в реестр требований, после принятия решения судом о признании ИП банкротом, не могут требовать возвращения денежных средств по своим кредитам.

Граждане и юридические лица, перед которыми у предпринимателя имеются задолженности как физического лица, не могут быть внесены в реестр требований кредиторов.

Пятый этап.

Далее управляющий, обязан принять решение, возможно ли "финансовое оздоровление" предприятия или нет.

В случае если возможно финансовое «оздоровление», начинается процедура восстановления платежеспособности бизнеса. В данном случае управляющий будет следить за деятельностью индивидуального предпринимателя до полного погашения всех долгов, а также непродолжительное время после этого.

Шестой этап.

Если же восстановление платежеспособности невозможно, то начинается процесс оценки имущества. Стоимость имущества оценивается специально приглашенным оценщиком, который должен соответствовать требованиям установленным законодательством. В конкурсную массу включается все движимое и недвижимое имущество индивидуального предпринимателя. Данное имущество подлежит продаже на специально созданном аукционе. Так же есть имущество, которое не может быть подвергнуто взысканию.

Седьмой этап.

После начала процедуры конкурсного производства, кредиторы, находящиеся в реестре, могут представить документы, подтверждающие кредитные обязательства. Задолженность перед кредитором приплюсовывается к общей сумме задолженности. Нет разницы, в каком порядке проводилась регистрация кредиторов в реестре, т.к. существует утвержденная в федеральном законе очередность распределения денежных средств между кредиторами.

Восьмой этап.

Одним из этапов банкротства ИП является рассмотрение возможности привлечения к погашению долгов индивидуального предпринимателя (с учетом их имущества) организаций, которые прямо или косвенно повлияли на спад платежеспособности ИП.

Доказать причастность именно одного конкретного предприятия к разрушению финансовой стабильности и уводу имущества ИП довольно трудно, но в случае если все-таки удастся, ответственность за погашение долгов будет возложена в том числе и на это предприятие. Заявление по данному вопросу может быть представлено в арбитражный суд.

Девятый этап.

В случае если не удалось восстановить деятельность индивидуального предпринимателя, средства, конкурсная масса продается, а накопленные от продажи денежные средства, распределяются в порядке очередности между кредиторами из реестра. В соответствии со статьей 134 федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» имеется следующая очередность распределения денежных средств между кредиторами:

  • Вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования кредиторов по текущим платежам, возникшим до подачи заявления о банкротстве;
  • В первую очередь удовлетворяются требования по текущим платежам, связанным с судебными расходами по делу о банкротстве, выплатой вознаграждения арбитражному управляющему;
  • Во вторую очередь удовлетворяются требования об оплате труда граждан, работающих по трудовым договорам;
  • В третью очередь удовлетворяются требования по коммунальным платежам;
  • В четвертую очередь удовлетворяются требования по иным платежам.

Если денег не хватает на погашение всех долгов, то сумма от продажи имущества распределяется равными частями между всеми кредиторами, которые предоставили заявления. Подать заявление на получение средств после того, как судья приняла решение о банкротстве, невозможно.

Десятый этап.

ИП по решению суда признается банкротом и завершает свою деятельность. Особенности могут варьироваться в зависимости от решения суда.

Стадии банкротства

Итак, представим стадии банкротства, о которых говорилось ранее:

  1. Представление заявления в арбитражный суд;
  2. Вынесение решения;
  3. Назначение управляющего по делу о банкротстве;
  4. Наблюдение за деятельностью ИП;
  5. Решение о признании индивидуального предпринимателя банкротом;
  6. Оценка стоимости имущества ИП;
  7. Оценка и рассмотрение задолженности в соответствии с реестром требований кредиторов;
  8. Выставление имущества (конкурсного массы) на продажу;
  9. Раздел денежных средств, вырученных за счет конкурсной массы и распределение между кредиторами в порядке очередности;
  10. Исключение индивидуального предпринимателя из государственного реестра ИП.

Мировое соглашение

мировое соглашениеВне зависимости от финансового состояния индивидуального предпринимателя, от его платежеспособности и решений арбитражного управляющего, на любом этапе процесса о банкротстве ИП возможно принять решение о мирном урегулировании спора между сторонами без продажи имущества. В таком случае заключается мировое соглашение.

В данной статье рассмотрен основной порядок банкротства ИП, а также причины объявления индивидуального предпринимателя банкротом, стадии банкротства, сколько времени необходимо на данную процедуру. Данная тема довольно обширна, а все детали процесса зависят во многом от индивидуальных особенностей бизнеса. Юристы нашей компании окажут вам помощь и дадут более подробную консультацию по всем интересующим Вас вопросам, связанным с банкротством ИП. Стоимость услуг в ООО «Ордин и К» обсуждается с каждым клиентом индивидуально.

Стоимость услуг по банкротству ИП

Услуга Цена Срок
Консультация от 1500 1-4 часа
Противодействие инициированию банкротства от 20-000 -
Разработка плана внешнего управления от 20-000 -
Представительство интересов кредиторов от 10-000 -
Правовое сопровождение деятельности арбитражных управляющих от 10-000 -
Правовое сопровождение деятельности конкурсного производства от 10-000 -
Разработка мирового соглашения и содействие его заключению 5-000 -
Разработка плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности от 20-000 -
Полное сопровождение процедуры банкротства от подачи заявления до завершения процедуры от 180-000 -